中国各银行加强数字人民币安全以打击洗钱

中国的银行表示，他们将透过推出新的安全协议来打击以数位人民币为主题的洗钱和身分盗窃计画。

根据《北京商报》报道，「一些银行」已按照更新的 CBDC 指南「采取行动」。

这些准则涉及反洗钱和打击资助恐怖主义的工作。

中国银行加强数字人民币安全

这些银行中包括国有的中国邮政储蓄银行。该银行现在将要求钱包持有者提交“验证”信息，并使用个人数据对钱包进行身份验证。

其中包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住宅或工作地址以及联系电话。

该银行的客户需要使用身份证件证明自己的身份。银行还将进行检查，以确保所有这些文件均有效。

该银行解释说，如果客户身份信息“不完整”或身份证件证明已过期，银行将采取行动。

如果客户在 90 天内未回复，银行将“采取措施”。这些措施包括“降低交易限额和限制 CBDC 钱包的金融服务”。

中国邮政储蓄银行表示，客户可以通过数字人民币应用程序或手机银行平台提交数据来解除这些限制。

他们还可以在全国各地的银行分行提交数据和身份证件。

China’s services activity expanded at the slowest pace in 8 months in June, a private gauge showed, amid concerns over the economy’s outlook as a property downturn extends to drag on confidence https://t.co/G7o4eriYTW

— Bloomberg Markets (@markets) July 3, 2024

一位不愿透露姓名的客户表示，“数字人民币”平台“还需要检查”钱包的“真实”用户是否在进行交易。“这增加了我们的安全感，”这位客户解释道。

此举将引发有关隐私的质疑。中国人民银行坚称其 CBDC 将内置匿名保护功能。

然而，银行家们现在声称，“特别是”在匿名 CBDC 钱包的情况下，“平衡用户隐私保护与风险管理非常重要。”

一名顾客在智能手机上下载官方数字人民币应用程序。（来源：交通银行/微博）

犯罪分子瞄准数字人民币基金

该媒体援引一位银行业专家的话说，邮储银行正在应对犯罪活动的增加。

这位专家表示，犯罪分子“瞄准了数字人民币”，并一直在“引诱金融消费者”参与欺诈计划。

金融业专家表示，他们预计其他中国商业银行也会效仿。

内蒙古警方最近报告说，该地区居民因诈骗者假装经营真正的贷款计划而损失了超过 5 万元人民币（6,900 美元）的数字人民币。

专家表示，邮储银行此举主要是为了阻止犯罪分子使用 CBDC 钱包。

一名女子使用数字人民币应用程序支付自行车租赁服务费用。（来源：交通银行/微博）

手机运营商发出警告

6 月底，电信巨头湖南移动警告其用户注意数字人民币诈骗活动的增加。

该公司表示，犯罪分子冒充银行官员，经营虚假的客户服务中心以窃取数字人民币资金。

据《长沙晚报》报道，该公司警告称，诈骗者正在发送虚假链接、虚假二维码和短信。

该公司表示，这些都是网络钓鱼攻击，因为诈骗者试图窃取客户数据。

此外，该银行表示，一些犯罪分子随后“利用受害者的信息打开数字人民币钱包并实施犯罪”。

China is far ahead of other countries in generative AI inventions like chatbots, filing six times more patents than its closest rival the United States, UN data showed. More here: https://t.co/kl32fFG97t

— Reuters Business (@ReutersBiz) July 3, 2024

该电信公司表示，已启动反欺诈行动。

湖南移动表示，已与警方合作，对数个涉嫌数字人民币诈骗团伙实施打击。

该公司表示，已帮助执法人员识别了 128 名个人诈骗犯和 13 个有组织的犯罪团伙。

该公司警告称：

“不要点击陌生人发来的短信链接。确保始终保护好您的个人信息。如有疑问，请联系警方。”

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